中信银行青岛分行:为外贸企业保稳提质“保驾护航”

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作为拉动经济增长的“三驾马车”之一,外贸对稳定经济、推动发展发挥着重要作用。而金融作为经济血脉,支持外贸保稳提质是其助力稳经济的重要内容。近年来,中信银行青岛分行认真贯彻落实党中央、国务院“六稳”“六保”决策部署,在中国人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、国家外汇管理局青岛市分局的指导下,以“中信大外汇、全球价值链”为理念,充分发挥跨境业务优势,提供特色化、专业化、数字化、便利化金融服务,优化配置金融资源,助力外贸企业保稳提质,支持“一带一路”企业走出去。近三年,中信银行青岛分行累计实现国际结算量突破800亿美元,代客结售汇量近300亿美元,跨境人民币收支规模近600亿元,均居股份制银行领先地位。

“贯彻落实金融服务实体经济要求,充分发挥中信银行综合化金融服务优势,为‘;走出去’实体企业提供‘;债权+股权’‘;境内+境外’‘;商行+投行’‘;融资+融智’的跨境金融产品及服务;加大‘;一带一路’沿线国家重点项目金融支持,提高企业资金运营管理效率,降低资金成本,防控资金风险。”中信银行青岛分行行长刘泽云表示。

为加大实体外贸企业融资支持力度,中信银行青岛分行围绕外贸企业及其国际国内产业链供应链,全力以赴保障外贸企业采购销售全流程资金链畅通。通过本币+外币流贷、国内证+国际证、境内贸易融资+NRA离岸贸易融资、订单融资+运费融资、应收款融资+应付款融资等组合产品,为企业提供成本低、效率高的综合融资方案。近三年为3000余家外贸企业提供“国际结算+外汇交易+跨境融资”涉外金融服务,表内贸易融资发生额超300亿元。

青岛依海而立、因海而兴,海洋是经济发展的最大动能。中信银行支持青岛建设全球海洋中心城市,加强现代海洋经济发展金融服务。2019年底中信银行与山东省港口集团签署总对总战略合作协议,与大型港口集团建立战略合作伙伴关系,探索创新业务模式,服务胶东半岛经济社会发展。自山东港口国际贸易集团成立以来,中信银行青岛分行围绕山港国贸及其上下游供应链,提供“多渠道支付结算+全球供应链金融+跨境投融资+全球汇率避险”的组合服务方案,支持原油、矿石等大宗商品贸易,发放表内外综合融资超200亿元,助力山东港口贸易板块构建多货种、多维度、多生态的综合贸易服务平台。

中国出口信用保险公司是我国唯一直接服务于企业海外市场开拓与风险保障的政策性金融机构,是国家支持企业“走出去、稳增长、保就业”的重要推动力量。2020年,中信银行与中国信保签署总对总战略合作协议,发挥政策性担保机构和银行快捷灵活金融服务的两个优势,共同服务好当地外贸企业。中信银行青岛分行拥有出口信用保险保单融资全品类产品,并多措并举推动信保融资大单品创新。2022年,中信银行青岛分行信保融资余额同比增长953%,发生额同比增长665%,系统内排名第1,区域市场份额位列青岛同业第2,山东省第3,树立了良好的外汇业务品牌形象。

针对中小企业授信难、门槛高的难点,中信银行创新推出外贸企业积分卡、外汇衍生品专项授信方案等独具特色的审批模式,对投保手续完备、制造业背景的外向型企业应贷尽贷,极大提升中小企业的审批通过率,扩大授信额度,助力中小外贸企业“出海”抢订单。同时针对中小客户出口收汇笔数分散、发生频繁、账期不一问题,中信银行研发“出口池融资”创新产品,满足出口企业差异化融资需求。山东新华锦国际商务集团有限公司隶属于山东最大外贸企业新华锦集团,全国500强上市企业,是一家“外贸综合服务+跨境电商+融资”综合服务平台,平台上服务中小企业上万家。针对企业出口订单笔数多、金额小、账期杂等特点,中信银行青岛分行为其办理出口应收款池融资业务,简化企业融资手续,减轻企业经办人员操作压力,满足企业出口订单“化零为整”、“打包融资”需求。

制造业是立国之本、强国之基,中信银行创新推出NRA离岸融资、国内证信福充电宝等特色化业务,精准服务制造业高质量发展。目前中信银行可以为注册地在境外的企业办理NRA贸易融资、流动资金贷款、福费廷业务,拓展海外销售窗口公司融资渠道,提高资信水平。赛轮集团成立于2002年,是青岛大型轮胎制造企业,产品整体规模、销售收入居全国前三,属行业龙头。中信银行青岛分行秉承服务实体经济的宗旨,近年来与赛轮集团展开全方位的合作,为其境内公司提供授信支持,并基于真实的贸易背景为香港公司新增2亿元贸易融资授信,开立NRA账户,办理了2000万美元出口订单融资业务,支持了制造业企业香港平台的紧急融资需求。针对制造业企业每月支付大额电费资金占用问题,中信银行联合国家电网推出专项用于企业缴纳电费的特色金融产品“国内证信福充电宝”,用电企业通过“国内信用证+福费廷”的产品模式,改善经营现金流,由于国内证融资成本较流动资金贷款更具优势,有效降低了企业融资成本。

中信银行青岛分行心怀“国之大者”,坚定践行推动共建“一带一路”高质量发展,靠前发力,奋力谱写“一带一路”建设金融服务新篇章。借助中信集团金融全牌照优势,优化配置金融资源,加强与境外金融平台“兄弟公司”合作,为境内企业提供全方位、立体化、高效率的服务方案,服务于“一带一路”沿线国家、企业的基础设施融资需求,与国家“一带一路”战略同频共振。

为了助力企业“走出去”,中信银行青岛分行提供了一系列配套担保增值服务,从企业海外投标、履约、预付款、质量、维修、海外融资等环节提供全流程、多样化的涉外非融资性和融资性保函产品,助力对外承包工程、大型出口设备企业参与国际竞争,拓展企业境外融资渠道。中国-上海合作组织地方经贸合作示范区开启了青岛深度融入“一带一路”建设的新篇章。2022年,中信银行青岛分行联动阿尔金银行(阿尔金银行是中信银行在哈萨克斯坦收购的子公司),为“中国-上海合作组织地方经贸合作示范区”某拟上市企业办理跨境协同内保外债业务,为上合示范区企业加强同上合组织国家的经贸合作添砖加瓦,助推青岛市高质量推进“一带一路”建设。

与此同时,中信银行青岛分行还在“一带一路”海外承包工程的特险融资和出口信贷业务上不断发力,帮助企业设计融资方案,推动“一带一路”项目的实施和落地。山东电力建设第三工程有限公司是中国运作国际电站EPC最早、在建项目最多、市场竞争力最强的国际化电力工程公司,企业通过EPCO等方式承包海内外电力工程建设。中信银行青岛分行为电建三落地出口特险融资业务,解决境外工程承包中应收账款账期长的问题,支持企业“一带一路”海外工程承包项目发展,实现了中国信保推出特险新款保单以来山东省内该类业务零的突破。另外,中信银行青岛分行独家承贷,成功落地山东海王化工股份有限公司境外子公司老挝离子膜烧碱项目1.2亿元出口买方信贷业务。

“无纸化、线上化、不见面、零跑动”是银行为实体经济提供数字化服务的核心。以数字化为主要创新手段,在充分融合跨境融资、结售汇及衍生品交易、客户全球汇率市场咨询等服务的基础上,中信银行青岛分行为企业提供全线上、多渠道的支付结算跨境综合金融服务。

结算方。


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