美国州政府支持绿色金融发展的主要做法及对我国的启示

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美国政府在促进绿色金融发展方面走在世界前列,积累了丰富的经验,而美国州政府在支持绿色金融发展的政策设计方面更为具体、操作性更强。本文从完善促进绿色发展的制度设计、完善绿色领域的财政政策设计、成立地方性绿色银行等方面,总结了美国州政府支持绿色金融发展的主要做法。

提出加强绿色领域的制度建设,为区域绿色金融发展营造良好的政策环境;健全绿色领域的财政政策设计,创新政府资本与金融资本、社会资本合作的有效机制;成立地方性绿色银行,扩大绿色金融的有效供给;加强绿色金融领域的国际合作,推动区域绿色金融改革创新试验区建设。

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绿色金融是指对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务(邓翔,2012)。政府在绿色金融发展中具有引导和推动作用。美国政府在促进绿色金融发展方面走在世界前列,积累了丰富的经验。其中,美国联邦政府从全国角度对美国绿色金融制度框架进行“顶层设计”,州政府在联邦政府的制度框架下结合当地实际情况开展促进绿色金融发展的“基层探索”,形成了“自上而下”的顶层设计与“自下而上”的基层探索相结合的推进绿色金融发展新路径。它既可以实现全国各地协调一致地推进绿色金融发展,又能够实现各州因地制宜地发展符合地方特色的绿色金融体系,从而有助于充分发挥地方政府的积极性、主动性、创造性,不断探索促进绿色金融发展的体制机制创新。

相比较而言,美国州政府在支持绿色金融发展的政策设计方面更为具体、操作性更强、更具有创新性,也更符合我国一直倡导的在推进绿色金融发展中要重视基层探索的作用。这是因为我国地域辽阔、各个地区之间发展差异较大,只有充分调动地区的创新精神才能构建符合我国国情的绿色金融体系。通过梳理和总结美国州政府在支持绿色金融发展中的主要经验和做法,更有助于我国各个省份从自身实际情况出发,探索符合当地特点和实际情况的绿色金融发展创新之路,为我国区域绿色金融改革创新试验区建设乃至全国绿色金融发展积累可复制、可推广的经验。这不仅有助于加快我国绿色经济发展,也有利于促进环保、新能源、节能等绿色产业的技术进步,加快培育经济新的增长点,提升经济发展的潜力。

美国州政府主要围绕促进绿色发展的制度设计、财政政策设计、绿色金融组织设立等方面进行探索,为当地绿色金融发展创造市场需求、形成良性激励机制以及扩大绿色金融有效供给,从而实现地方绿色金融健康发展。

(一)完善促进绿色发展的制度设计,为金融机构开展绿色金融服务创造有效需求

1.大气污染防控方面。美国州政府探索建立控制大气污染的地方性法律法规,引导金融机构针对大气污染减排领域开展金融产品和服务创新。比如,加利福尼亚州议会颁布了世界上首个汽车排放法律──《强制装置法》。该法案要求加利福尼亚州所有新生产的汽车和在用车一律安装净化装置。为控制轿车和轻型汽车的尾气排放,加利福尼亚州政府在世界上首次制定了有关碳氢化合物和一氧化碳的尾气排放标准。受上述政策的影响,美国汽车行业对大气污染减排设备的市场需求不断增加,促使美国金融机构陆续推出了有针对性的绿色金融产品和服务。比如,美国银行针对小型运输类公司提供无担保、还款周期灵活的信贷产品和服务,帮助这些企业购买节油设备,降低汽车尾气排放,统计数据显示,这些公司采用新设备后节油率一般达到15%以上。

2.绿色建筑方面。美国州政府制定并完善城市规划和建筑物等方面的地方性绿色环保标准,为金融机构在绿色建筑等领域开展金融创新提供条件。比如,加利福尼亚州政府先后制定了《城市规划管理体制和总体规划导则》《加利福尼亚州建筑标准》,主要突出绿色能源、节能、环保等概念,并通过罚款等法律手段来强制民众在新建和改建房屋时对相关法案的执行。在上述政策的影响下,美国绿色建筑市场需求持续扩大,吸引美国金融机构不断进入绿色建筑领域的金融消费市场。比如,美国的富国银行针对商业建筑或住宅的绿色项目,开发了商业建筑信贷等创新性金融产品和服务;美国新能源银行推出了房屋净值贷款等新产品,提供“一站式的太阳能融资安排”(谭太平,2010);美国加利福尼亚州的基金保险公司向客户提供绿色建筑保险等服务。

3.新能源开发方面。美国州政府完善新能源开发的地方性法律法规,引导金融机构强化清洁能源领域的金融服务。比如,加利福尼亚州政府推动州议会颁布《加利福尼亚公共设施法》,明确规定州政府对合格的可再生能源资源公司给予补贴等奖励措施,以弥补可再生能源成本高于市场价格带来的竞争力不足,促进可再生能源的推广和应用。受上述政策的影响,美国新能源市场需求不断增加,吸引美国金融机构纷纷涉足该领域的金融消费市场。比如,富国银行专门成立清洁能源技术商业银行小组,为生产、营销或开发清洁能源技术的企业提供金融产品和服务,促进可再生能源等清洁能源技术的发展(宋晓玲,2013)。

4.温室气体排放总量控制和碳排放权交易方面。美国州政府加强关于温室气体排放总量控制和碳排放权交易的地方性法律法规建设,支持金融机构加强对碳金融产品和服务的创新。比如:2006年,加利福尼亚州政府推动州议会颁布了《加利福尼亚州全球变暖解决方案法》,使加利福尼亚州成为美国首个从法律上对实现二氧化碳减排目标进行约束的州;2010年,加利福尼亚州政府发布了《限制二氧化碳排放总量管制与排放交易规定》,从而成为美国首个利用碳排放权交易市场遏制温室气体排放的州。在上述政策的影响下,美国碳排放权交易市场获得了较快发展,为美国金融机构加强对碳金融产品和服务创新创造了有利的条件。比如,美国国际集团与达信保险经纪公司合作推出了针对碳排放信贷担保、可再生能源生产和研发风险的创新型保险产品。

(二)健全绿色领域的财政政策设计,创新政府资本与金融资本、社会资本合作的有效机制

1.通过财政补贴等政策引导金融机构加大对电动汽车等领域的金融支持力度。比如,宾夕法尼亚州政府出台多项鼓励政策,包括州环境保护署为充电设施的建设提供其成本50%的补偿,对电动汽车充电时的电价给予一定的折扣等优惠政策,以此吸引居民加大对电动汽车等领域的绿色消费(韩立岩等,2010)。在上述政策的影响下,美国新能源汽车市场发展较快,促使美国金融机构推出符合市场需求的金融产品和服务。比如,通用汽车金融保险公司为混合动力及节能型汽车提供10%优惠价格的保险服务。

2.通过财政拨款等形式引导金融机构支持废物回收再利用等领域的发展。比如,宾夕法尼亚州政府利用财政拨款推出城市生活垃圾回收与资源化项目。此项目的推出带动了该州废物回收再利用产业的发展。主要措施包括:州政府根据居民家庭回收再利用的废物数量计算其价值,并将等价的款项存入居民家庭的废物回收再循环银行账户中,居民可以在废物回收再循环银行领取商店、洗车行、星巴克咖啡店等消费场所的等额代金券,以此吸引居民支持废物回收再循环。

3.通过财政贴息等政策撬动金融资本、社会资本投资清洁能源等领域。比。


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